基金押題卷三 -开发者知识库

基金押題卷三 -开发者知识库,第1张

基金押題卷三

一 單選

(1)某投資人認購1,000,000份ETF基金份額,認購價格為1.00元/份,認購費率為1%,投資人需要准備()元資金。

A1100000

B1010000

C1001000

D1000100

題    型:常識題

頁    碼:62

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 認購金額=認購價格×認購份額×(1+認購費率)=1000000*1.00*(1 1%)=1010000

(2)中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起( )個月內,以審慎監管原則依法審查,做出批准或不予批准的決定。

A12

B6

C3

D1

題    型:常識題

頁    碼:232

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內,以審慎監管原則依法審查,做出批准或不予批准的決定。

(3)不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同,一般而言,股票、債券資產配置的期限為( )。

A五年

B三年

C半年

D一個月

題    型:常識題

頁    碼:321

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同,一般而言,股票、債券資產配置的期限為半年。

(4)基金績效貢獻分析的目的在於()。

A衡量基准組合收益率

B衡量基金收益率

C分析基金收益率和基准組合收益率之間差別的原因

D衡量基金績效表現優劣

題    型:常識題

頁    碼:396

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 基金績效貢獻分析的目的在於分析基金收益率和基准組合收益率之間差別的原因。

(5)投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自()始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。

AT日

BT 1日

CT 2日

DT 3日

題    型:常識題

頁    碼:78

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 考察LOF份額的轉托管。

(6)追求收益且厭惡風險的投資者的無差異曲線具有的特征是()。

A同一條無差異曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同

B無差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線

C不同無曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同

D無差異曲線布滿整個平面但是相交

題    型:常識題

頁    碼:284

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 追求收益且厭惡風險的投資者的無差異曲線具有的特征是:同一條無差異曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同。

(7)如果以P/B比率(股票價格與每股賬面價值的比率)為標准將股票分為價值型和成長型,則價值型股票的P/B比率()。

A較低

B較高

C一樣

D不確定

題    型:常識題

頁    碼:31

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票,市盈率、市凈率較低;成長型股票通常是指收益增長速度較快、未來發展潛力較大的股票,其市盈率、市凈率通常較高。

(8)根據《證券投資基金法》的規定,封閉式基金成立的最低要求為()。

A核准規模的80%以上,份額持有人不少於200人

B核准規模的60%以上,份額持有人不少於200人

C份額不少於2億份,份額總額不少於2億元人民幣,份額持有人不少於200人

D份額不少於2億份,份額總額不少於2億元人民幣,份額持有人不少於1000人

題    型:常識題

頁    碼:60

難 易 度:難

專家答案:A解析內容 根據《證券投資基金法》的規定,封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達到核准規模的80%以上,基金份額持有人不少於200人。

(9)股票風格管理分為()的股票風格管理。

A積極與消極

B基本分析與技術分析

C系統與非系統

D主動與被動

題    型:常識題

頁    碼:338,339

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 考察股票風格管理類型。

(10)某投資組合的貝塔(Beta)系數為1.5,市場的平均風險溢價為5%,則投資者對該投資組合要求高於無風險利率的收益率是( )。

A6.5%

B5%

C4.5%

D7.5%

題    型:常識題

頁    碼:293

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 根據資本資產定價模型,E(ri)=rf (E(rM)-rf)*β,所以該投資者對該投資組合要求高於無風險利率的收益率是(E(rM)-rf)*β,即貝塔系數乘以市場的平均風險溢價,因此是1.5%*5=7.5%

(11)根據現代投資組合理論,在一個有效市場中,適合的證券組合投資策略是()。

A消極投資管理策略

B積極投資管理策略

C加強指數化法

D技術分析法

題    型:常識題

頁    碼:306

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 如果認為市場是有效的,應采取消極投資管理策略。

(12)關於無差異曲線,以下說法正確的是()。

A無差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線

B同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同

C無差異曲線的位置越高,其上的投資組合帶來的滿意程度就越高

D向下彎曲的程度的大小反映投資者所要求的收益率的大小

題    型:常識題

頁    碼:284

難 易 度:中

專家答案:C解析內容 無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線;同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同;向上彎曲的程度的大小反映投資者承受風險的能力強弱。

(13)從事開放式基金代銷業務的商業銀行接受()的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業務。

A基金管理公司

B基金托管人

C機構客戶

D基金份額持有人

題    型:常識題

頁    碼:6

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 從事開放式基金代銷業務的商業銀行接受基金管理公司的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業務。

(14)以下哪一主體可以作為基金的基金會計責任方()。

A基金代銷機構

B基金托管人

C基金管理公司

D基金份額持有人

題    型:常識題

頁    碼:181

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 基金管理公司是證券投資基金會計核算的責任主體。

(15)關於貨幣市場基金的說法,正確的是()。

A貨幣市場基金適合進行長期投資

B貨幣市場基金不得投資股票

C貨幣市場基金可以投資於可轉換債券

D貨幣市場基金可以投資於剩余期限超過397天的債券

題    型:常識題

頁    碼:40-42

難 易 度:中

專家答案:B解析內容 貨幣市場基金的長期收益率較低,並不適合進行長期投資;貨幣市場基金不得投資於可轉換債券;貨幣市場基金不得投資於剩余期限超過397天的債券。

(16)常用來作為平均收益率的無偏估計的指標是( )。

A算術平均收益率

B加權平均收益率

C時間加權收益率

D幾何平均收益率

題    型:常識題

頁    碼:381

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 常用來作為平均收益率的無偏估計的指標是算術平均收益率。

(17)下列關於資產配置的論述,錯誤的是()。

A資產配置按照范圍可以分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置

B不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同

C戰術性資產配置是在戰略資產配置的基礎上根據市場的短期變化,對具體的資產比例進行微調

D資產配置按照范圍可以分為全球資產配置、股票及債券資產配置和行業風格資產配置

題    型:常識題

頁    碼:320

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 資產配置從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置。

(18)以下不屬於我國基金監管的原則有( )。

A監管的連續性和有效性原則

B監管與自律並重原則

C審慎監管原則

D投資者利益優先原則

題    型:常識題

頁    碼:226,227

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 基金監管原則: (一)依法監管原則; (二)“三公”原則 (三)監管與自律並重原則 (四)監管的連續性和有效性原則; (五)審慎監管原則

(19)消極型股票投資策略以()為理論基礎。

A技術分析

B基本分析

C市場異常策略

D有效市場假說

題    型:常識題

頁    碼:347

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 消極型股票投資策略以有效市場假說為理論基礎。

(20)契約型封閉式基金最基本的法律文件是().

A基金合同

B發起人協議

C基金上市公告書

D基金招募說明書

題    型:常識題

頁    碼:8

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 契約型基金是依據基金合同而設立的一類基金。基金合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。

(21)經驗表明,雖然規模較小公司的股票回報率從長期看較高,但波動較頻繁。為規避風險,基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰略與大公司戰略相結合,形成了所謂的()。

A小型資本股票戰略

B中型資本股票戰略

C大型資本股票戰略

D混合資本股票戰略

題    型:常識題

頁    碼:335

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰略與大公司戰略相結合,形成了所謂的混合戰略。

(22)基金績效衡量的基礎在於()。

A假設基金能夠分散風險

B假設基金的投資組合比較合理

C假設基金經理比普通投資大眾具有信息優勢

D假設基金的規模可以幫助投資獲得更穩定的回報

題    型:常識題

頁    碼:376

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 基金績效衡量的基礎在於假設基金經理比普通投資大眾具有信息優勢。

(23)股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡,比例大約在()左右。

A40%~60%

B30%~40%

C20%~30%

D10%~20%

題    型:常識題

頁    碼:44

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡,比例大約在40%~60%左右。

(24)ETF在一級市場上,通常只有基金份額達到()以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易。

A100萬份

B80萬份

C50萬份

D30萬份

題    型:常識題

頁    碼:48

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 ETF在一級市場上,通常只有基金份額達到50萬份以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易。

(25)貨幣市場基金每萬份基金當日凈收益的計算方法為()。

A當日基金凈收益/當日基金份額總額

B當日基金凈收益/當日基金份額總額*10000

C當日基金凈資產/當日基金份額總額

D當日基金凈資產/當日基金份額總額*10000

題    型:常識題

頁    碼:42

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 貨幣市場基金每萬份基金當日凈收益的計算方法為:當日基金凈收益/當日基金份額總額*10000

(26)根據我國的實踐,在基金投資決策中,負責制定投資組合具體方案的是基金管理公司的()。

A投資決策委員會

B風險控制委員會

C投資部

D研究部

題    型:常識題

頁    碼:90

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 負責制定投資組合具體方案的是基金管理公司的投資部。

(27)投資者於T日轉托管開放式基金份額成功后,()日起可以贖回該部分基金份額。

AT

BT 1

CT 2

DT 3

題    型:常識題

頁    碼:69

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 投資者於T日轉托管開放式基金份額成功后,T 2日起可以贖回該部分基金份額。

(28)2004年7月1日施行的《證券投資基金運作管理辦法》首次將我國基金類別分為()。

A開放式基金、封閉式基金

B契約型基金、公司型基金

CETF基金、LOF基金、封閉式基金

D股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

題    型:常識題

頁    碼:23

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 2004年7月1日施行的《證券投資基金運作管理辦法》首次將我國基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。

(29)在我國,擬設立的基金管理公司的注冊資本不低於人民幣()萬元。

A1000

B5000

C10000

D100000

題    型:常識題

頁    碼:83

難 易 度:中

專家答案:C解析內容 我國相關法規規定,基金管理公司的注冊資本應不低於1億元人民幣。

(30)如果某債券基金的久期為4年,市場利率由5%上升到6%,則該債券基金的資產凈值約()。

A上升4%

B上升6%

C下降4%

D下降5%

題    型:常識題

頁    碼:360

難 易 度:中

專家答案:C解析內容 市場利率上升,導致債券價格下降,因此會使債券基金的資產凈值下降。(dp/dy)/p=[-1/(1 y)]*D ,D為久期,所以dp/p=[-1/(1 1%)]*4*dy,約等於4% 。

(31)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起( )內,更新招募說明書並登載在網站上。

A45日

B30日

C60日

D15日

題    型:常識題

頁    碼:204

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內,更新招募說明書並登載在網站上。

(32)進行證券組合管理,最先需要確定的是( )。

A證券組合業績的評估

B證券投資政策

C證券組合的構建

D證券組合的調整

題    型:常識題

頁    碼:268

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 進行證券組合管理,最先需要確定的是證券投資政策。

(33)基金份額持有人自行召集持有人大會時,應至少提前()日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

A10

B15

C30

D45

題    型:常識題

頁    碼:206,207

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 基金份額持有人自行召集持有人大會時,應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

(34)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定,( )為股票基金。

A60%以上的基金資產投資於股票

B55%以上的基金資產投資於股票

C30%以上的基金資產投資於股票

D50%以上的基金資產投資於股票

題    型:常識題

頁    碼:24

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定,60%以上的基金資產投資於股票為股票基金。

(35)關於證券投資基金投資收益的歸屬,下列說法不正確的是( )。

A基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資人所有

B基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配

C基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人

D基金管理人只能按規定收取一定的管理費,不參與基金收益分配

題    型:常識題

頁    碼:3

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 常識題。基金的收益分配歸基金投資人所有。

(36)在我國基金募集申請監管的實踐中,募集申請的核准由()負責。

A中國證監會

B證券交易所

C基金管理人

D專家團隊

題    型:常識題

頁    碼:241

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出核准或不予核准的決定。

(37)封閉式基金的認購價格一般采用()元基金份額面值加計()元發售費用的方式加以確定。

A1,0.1

B1,0.01

C10,0.1

D10,0.01

題    型:常識題

頁    碼:63

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發售費用的方式加以確定。

(38)開放式基金連續發生巨額贖回時,已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但延緩期限不得超過()個工作日。

A5

B10

C15

D20

題    型:常識題

頁    碼:71

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 考察巨額贖回的處理方式。

(39)證券投資基金份額持有人大會形成的決議須按規定報送有關機構備案或批准,這個機構是()。

A中國證監會

B持有人大會

C主要發起人

D基金管理公司

題    型:常識題

頁    碼:205

難 易 度:難

專家答案:A解析內容 證券投資基金份額持有人大會形成的決議須按規定報送有關機構備案或批准,這個機構是中國證監會。

(40)從資產配置的角度看,投資組合保險策略的特點之一是()。

A一部分資金投資於無風險資產從而保證資產組合最低價值的前提下,將其余資產投資與風險投資

B對流動性的要求不高

C支付曲線為直凹形

D各種資產之間比例保持不變

題    型:常識題

頁    碼:324,329

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 在三種戰略性資產配置中,對市場流動性要求最高的是投資組合保險策略,其次是恆定混合策略,最后是買入並持有戰略。投資組合保險策略在下降時賣出股票並在上升時買入股票,其支付曲線為凸型。

(41)推導利率期限結構一般應使用()。

ACAPM模型

BAPT模型

C夏普指數

D收益率曲線

題    型:常識題

頁    碼:355

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 對收益率曲線不同形狀的解釋產生了不同的利率期限結構。

(42)基金公司的債券研究主要側重於()。

A債券久期的判斷和券種的選擇

B發行債券公司所處行業狀況

C發行債券規模

D發行債券公司業績狀況

題    型:常識題

頁    碼:96

難 易 度:中

專家答案:A解析內容 債券研究主要側重於債券久期的判斷和券種的選擇。

(43)證券投資基金起源於( )。

A1943年英國的海外政府信托契約

B1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C1873年蘇格蘭的美國投資信托

D1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

題    型:常識題

頁    碼:11

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 證券投資基金起源於1868年英國的海外及殖民地政府信托基金。

(44)基金N與基金M具有相同的標准差,基金N的平均收益率是基金M的兩倍,基金N的夏普指數( )。

A是基金的M的兩倍

B小於基金M的兩倍

C大於基金M的兩倍

D等於基金M的夏普指數

題    型:常識題

頁    碼:386

難 易 度:中

專家答案:C解析內容 夏普指數=(基金的平均收益率-基金的平均無風險利率)/基金的標准差,基金N與M具有相同的標准差,且基金N的平均收益率是基金M的兩倍,基金N的夏普指數大於基金M的兩倍。

(45)()中國證監會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2006年6月18日

B2006年12月18日

C2007年6月18日

D2007年12月18日

題    型:常識題

頁    碼:51

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 2007年6月18日中國證監會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。

(46)無風險收益率為5%,市場組合的風險溢價為17%,某股票的貝塔系數是0.90,則該股票的投資者要求的收益率是( )。

A15%

B15.5%

C22%

D20.3%

題    型:常識題

頁    碼:296

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 投資者要求的收益率Ki=Rf β(Km-Rf)

這里主要強調投資者進行風險投資時,對風險溢價要求額外報酬。

Rf是無風險投資的收益率,Km-Rf是風險溢價,β(Km-Rf) 是對風險溢價要求的額外報酬。

則該股票投資者要求的收益率為K=5% 17%*0.90=20.3%

(47)不屬於基金收益中其他收入的項目是()。

A手續費返還

BETF替代損益

C贖回費扣除基本手續費后的余額

D銷售服務費

題    型:常識題

頁    碼:189

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 銷售服務費屬於基金的費用。

(48)依照《證券投資基金法》的規定,屬於基金管理人職責的有()。

A對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

B復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格

C辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項

D監督基金管理人的投資運作

題    型:常識題

頁    碼:85

難 易 度:中

專家答案:C解析內容 其他三項屬於基金托管人的職責。

(49)證券投資基金發行時,如基金銷售未達到規定的規模而募集失敗,應由( )向投資人退還認購款及利息。

A基金當事人

B基金管理人

C基金代銷人

D基金托管人

題    型:常識題

頁    碼:60

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金募集失敗,應由基金管理人承擔責任。

(50)基金年度報告的編制者和披露義務人是()。

A基金托管人

B基金管理人

C獨立董事

D督察長

題    型:常識題

頁    碼:213

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人。

(51)在日常運作中,目前我國基金管理公司按照( )的規定管理基金資產。

A基金托管協議

B發起人協議

C公司章程

D基金合同

題    型:常識題

頁    碼:6

難 易 度:難

專家答案:D解析內容 在日常運作中,目前我國基金管理公司按照基金合同的規定管理基金資產。

(52)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是()。

A有利於投資者獲得盈利

B有利於防止利益沖突與利益輸送

C有利於管理人管理基金

D有利於托管人進行賬戶管理

題    型:常識題

頁    碼:197

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金信息披露的作用主要表現在以下方面:有利於投資者的價值判斷;有利於防止利益沖突與利益輸送;有利於提高證券市場的效率;有效防止信息濫用。

(53)關於基金依法披露的信息對投資者的價值,表述不正確的是()。

A投資者能根據信息披露選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品

B使投資者了解基金投資是否符合基金合同的承諾

C使投資者判定基金產品是否值得繼續持有

D能夠增加資本市場的透明度,防止利益沖突與利益輸送

題    型:常識題

頁    碼:197

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 D項屬於基金信息披露中有利於防止利益沖突與利益輸送的內容。

(54)()是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。

A利率風險

B信用風險

C提前贖回風險

D通貨膨脹風險

題    型:常識題

頁    碼:39

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 提前贖回風險是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。

(55)基金管理公司的督察長應由()任命。

A總經理

B董事會

C全體獨立董事

D證監會

題    型:常識題

頁    碼:256

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 督察長是由總經理提名,董事會聘任,並應經全體獨立董事同意。

(56)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數點后( )。

A7位

B6位

C8位

D5位

題    型:常識題

頁    碼:73

難 易 度:易

專家答案:C解析內容 ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數點后8位。

(57)以下關於開放式基金的描述,正確的是()。

A開放式基金份額的轉換一般采取未知價法,以轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量

B開放式基金交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式,將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為

C交易過戶的方式主要包括繼承、捐贈、司法強制執行等

D基金賬戶或基金份額被凍結的,被凍結部分產生的權益不凍結

題    型:常識題

頁    碼:71,72

難 易 度:中

專家答案:A解析內容 開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式,將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為;非交易過戶的方式主要包括繼承、捐贈、司法強制執行等;基金賬戶或基金份額被凍結的,被凍結部分產生的權益一並凍結。

(58)計算投資組合收益率最通用的方法是()。

A加權平均投資組合收益率

B投資組合內部收益率

C投資組合到期收益率

D平均收益率

題    型:常識題

頁    碼:353

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 計算投資組合收益率最通用的方法是加權平均投資組合收益率。

(59)目前,我國證券投資基金托管費按日計提,按( )支付。

A年

B半年

C季度

D月

題    型:常識題

頁    碼:180

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 目前,我國證券投資基金托管費、基金管理費及基金銷售費用均是按日計提,按月支付。

(60)某投資組合的平均收益率為14%,收益率標准差為21%,貝塔值為1.15。若無風險利率為6%,則該投資組合的夏普指數為( )。

A0.07

B0.13

C0.21

D0.38

題    型:常識題

頁    碼:386

難 易 度:易

專家答案:D解析內容 (14%-6%)/21%=0.38

 

二 多選

(61)根據規定,商業銀行從事基金托管業務,除需要設有專門的基金托管部外,還要具備的條件包括下列各項中的()。

A取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

B有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施

C有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

D有高效安全的清算、交割系統

題    型:常識題

頁    碼:114

難 易 度:易

專家答案:ABCD解析內容 商業銀行從事基金托管業務,應具備的條件: 1. 凈資產和資本充足率符合有關規定。 2. 設有專門的基金托管部門。3. 取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。 4. 有安全高效的清算、交割系統。5. 有安全保管基金財產的條件。 6. 有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。7. 有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。 8. 法律、行政法規規定的和經國務院批准的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

(62)與股票基金相比,債券基金有以下哪些特點:()。

A對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力

B對追求長期增值的投資者具有較強的吸引力

C波動性較大

D波動性較小

題    型:常識題

頁    碼:36

難 易 度:易

專家答案:AD解析內容 債券基金對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力;債券基金的波動性較小。

(63)基金托管人應安全保管的基金財產包括()。

A基金印章

B基金資產賬戶

C重要文件

D核對基金資產

題    型:常識題

頁    碼:120,121

難 易 度:易

專家答案:ABCD解析內容 基金財產保管的4項內容。

(64)在基金投資研究的實踐中,下列關於債券研究的說法正確的有( )。

A債券信用等級的研究有重要意義

B債券的久期策略在實踐中非常重要

C對於國內企業發行的國內債券而言,市場利率的變動對其也有重要的影響,應密切關注

D宏觀利率走勢的判斷有重要意義

題    型:常識題

頁    碼:38,39

難 易 度:中

專家答案:ABCD解析內容 債券基金的投資風險和分析中的內容:債券信用等級的研究有重要意義;債券的久期策略在實踐中非常重要;對於國內企業發行的國內債券而言,市場利率的變動對其也有重要的影響,應密切關注;宏觀利率走勢的判斷有重要意義。

(65)證券投資基金運作中,有權對基金管理人的日常投資運作進行監督的機構包括( )。

A基金份額持有人

B基金托管人

C中國證監會

D基金代銷機構

題    型:常識題

頁    碼:113,247

難 易 度:易

專家答案:BC解析內容 證券投資基金運作中,有權對基金管理人的日常投資運作進行監督的機構包括基金托管人和中國證監會。

(66)在我國,基金管理公司投資決策委員會的主要職責包括負責決定公司所管理基金的()。

A投資計划

B投資目標

C投資組合總體計划

D投資策略

題    型:常識題

頁    碼:89

難 易 度:易

專家答案:ABCD解析內容 在我國,基金管理公司投資決策委員會的主要職責包括負責決定公司所管理基金的投資計划、投資目標、投資組合計划、投資策略等。

(67)以下關於久期的敘述,正確的是()。

A附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小於其到期期限

B對於零息債券而言,麥考萊久期與到期期限相同

C對於普通債券而言,當其他因素不變時,票面利率越低,麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大

D假設其他因素不變,久期越大,債券的價格波動性就越大

題    型:常識題

頁    碼:361

難 易 度:中

專家答案:ABCD解析內容 考察對久期的理解。

(68)基金登記過程實際上是( )。

A確認基金份額持有人持有基金份額的事實

B保障基金持有人的合法權益

C基金持有人應履行的義務

D注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬過程

題    型:常識題

頁    碼:80

難 易 度:易

專家答案:AD解析內容 基金登記過程實際上是確認基金份額持有人持有基金份額的事實、注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬過程。

(69)在弱勢有效市場下,使用下列哪些分析工具不可能會賺取超額收益()。

A道氏理論

B移動平均法

C價量關系指標

D股利貼現模型

題    型:常識題

頁    碼:340-343

難 易 度:易

專家答案:ABC解析內容 在弱勢有效市場下,采用技術分析不能獲取超額收益。

(70)基金銷售機構的監察稽核人員對於()應當向基金銷售機構管理層或監管機構報告。

A異常交易情況

B巨額贖回情況

C重大風險隱患

D發現違法違規行為

題    型:常識題

頁    碼:169

難 易 度:易

專家答案:ACD解析內容 考察監察稽核控制的內容。監察稽核人員對於發現違法違規行為、異常交易情況或者重大風險隱患應當向基金銷售機構管理層或監管機構報告。

(71)開放式基金注冊登記機構的職責包括( )。

A基金份額的注冊登記

B代理發放紅利

C建立並管理投資人基金份額賬戶

D代理基金份額的認購、贖回

題    型:常識題

頁    碼:80

難 易 度:易

專家答案:ABC解析內容 開放式基金注冊登記機構的職責包括:1.建立並管理投資者基金份額賬戶 。2.負責基金份額登記,確認基金交易。 3.發放紅利。 4.建立並保管基金投資者名冊。5.基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

(72)根據《證券投資基金銷售管理辦法》等的規定,辦理開放式基金代銷業務的機構應當在下列()方面符合相關規定。

A財務狀況良好,運作規范穩定

B具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,並得到有效執行

C最近2年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

D有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

題    型:常識題

頁    碼:150,151

難 易 度:中

專家答案:ABD解析內容 最近2年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為是證券公司申請時需滿足的條件之一。

(73)行為金融理論認為()。

A投資者是理性的

B市場是有效的

C投資者會犯系統性的決策錯誤

D投資者會對非相關信息作出反應

題    型:常識題

頁    碼:309

難 易 度:易

專家答案:CD解析內容 考察行為金融理論與有效市場理論的區別。

(74)下列關於基金份額持有人信息披露義務的表述,正確的有()。

A基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露義務

B代表基金份額5%以上的持有人有權自行召集持有人大會,該類持有人應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

C代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會,該類持有人應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

D基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后,如果基金管理人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務的,召集大會的基金份額持有人沒有履行相關的信息披露的義務

題    型:常識題

頁    碼:206,207

難 易 度:易

專家答案:AC解析內容 基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后,如果基金管理人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務的,召集大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。

(75)基金資金的清算依據交易場所的不同可以分為()。

A中國證券登記結算公司清算

B全國銀行間債券市場資金清算

C交易所交易資金清算

D場外資金清算

題    型:常識題

頁    碼:121

難 易 度:易

專家答案:BCD解析內容 依據交易場所的不同,基金資金的清算的3種類型。

(76)在我國,基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督的依據包括()。

A證券投資基金法

B證券監督管理條例

C證券投資基金運作管理辦法

D托管協議的內容與格式

題    型:常識題

頁    碼:124

難 易 度:易

專家答案:ACD解析內容 基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督的依據。

(77)債券的指數化方法包括()。

A多因素模型法

B方差最小化法

C優化法

D分層抽樣法

題    型:常識題

頁    碼:370

難 易 度:易

專家答案:BCD解析內容 考察消極債券組合管理中的指數化投資策略。

(78)在我國,遇到下列( )情形時,可以暫停基金估值。

A法定節假日

B基金投資的某只股票非正常原因停牌

C證券交易所暫停營業

D基金代銷機構暫停營業

題    型:常識題

頁    碼:176,177

難 易 度:易

專家答案:AC解析內容 當基金有以下情形時。可以暫停估值: 1. 基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時。 2. 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法准確評估基金資產價值時。 3. 占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。 4. 如出現基金管理人認為屬於緊急事故的任何情況,會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的。 5. 中國證監會和基金合同認定的其他情形。

(79)根據有關規定,申請募集基金應向監管機構提交的相關文件包括( )。

A基金托管協議草案

B基金合同草案

C發行公告

D招募說明書草案

題    型:常識題

頁    碼:60

難 易 度:易

專家答案:ABD解析內容 申請募集基金,基金管理人應向監管機構提交的相關文件包括:基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等。

(80)計算基金詹森指數需已知的變量包括()。

A市場指數收益率

B無風險收益率

Cβp的最小二乘估計

D基金的平均收益率

題    型:常識題

頁    碼:388

難 易 度:易

專家答案:ABC解析內容 不包括基金的平均收益率。

(81)股利貼現模型中的預期現金流量包括()。

A預期的股利支付

B當前的股利支付

C未來某時股票的預期售價

D未來某時股票的預期收益

題    型:常識題

頁    碼:344

難 易 度:易

專家答案:AC解析內容 股利貼現模型中的預期未來現金流量包括預期的股利支付和未來某時股票的預期售價。

(82)從國際基金銷售渠道的狀況看,下列屬於基金代銷渠道的有( )。

A獨立的投資顧問

B折扣經紀人

C證券公司銷售網絡

D基金超市

題    型:常識題

頁    碼:142表6-2

難 易 度:中

專家答案:ABCD解析內容 基金的代銷渠道有獨立的投資顧問、折扣經紀人、證券公司銷售網絡和基金超市。

(83)基金公司投資管理人員的基本行為規范包括( )。

A當基金份額持有人利益與公司利益沖突時,應當堅持基金份額持有人利益優先的原則

B應當首先維護基金份額持有人利益

C當基金份額持有利益與公司利益沖突時,應當堅持公司利益優先的原則

D應當首先維護公司股東的利益

題    型:常識題

頁    碼:260

難 易 度:易

專家答案:AB解析內容 基金公司投資管理人員的基本行為規范包括當基金份額持有人利益與公司利益沖突時,應當堅持基金份額持有人利益優先的原則;應當首先維護基金份額持有人利益。

(84)計算基金信息比率要用到的變量包括( )。

A基金收益率的標准差

B基准組合收益率

C基金的β值

D基金收益率

題    型:常識題

頁    碼:392

難 易 度:中

專家答案:BD解析內容 計算基金信息比率要用到的變量包括基准組合收益率和基金收益率。

(85)關於證券投資組合的方差,以下說法正確的是()。

A用來度量未來可能收益率與期望收益率的偏差程度

B可以通過由構成證券組合的單一證券的方差來表達

C證券組合的可行域在圖上的橫坐標由方差來表示

D方差的值越大,說明該證券組合的風險越大

題    型:常識題

頁    碼:271,272

難 易 度:易

專家答案:ABD解析內容 證券組合的可行域在圖上的橫坐標由標准差來表示。

(86)基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括()

A衍生工具收益

B債券投資收益

C股利收益

D股票投資收益

題    型:常識題

頁    碼:189

難 易 度:易

專家答案:CD解析內容 基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。

(87)以下關於封閉式基金募集申請的核准的表述,正確的是()。

A需要組織專家進行現場檢查

B需要對基金募集申請材料進行有效性審查

C中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出核准或不予核准的決定。

D要經過組織專家評審會根據實際情況進行評審、對基金募集申請材料進行齊備性審查等程序

題    型:常識題

頁    碼:241

難 易 度:易

專家答案:CD解析內容 考察對基金募集申請的核准。

(88)三大經典風險調整績效衡量方法包括( )。

A信息比率

B特雷諾指數

C詹森指數

D夏普指數

題    型:常識題

頁    碼:385-387

難 易 度:易

專家答案:BCD解析內容 三大經典風險調整績效衡量方法包括特雷諾指數、詹森指數、夏普指數。

(89)以下關於基金托管人從事基金托管業務技術系統的描述,不正確的是( )。

A所有托管銀行應該配置相同的技術系統,以便統一管理

B應該配置與基金管理人相同的技術系統,以便准確進行估值

C應該配置獨立的托管業務技術系統,以保持托管業務的獨立運作

D清算交割系統應保證資金在1小時內會划到賬

題    型:常識題

頁    碼:117,118

難 易 度:易

專家答案:ABD解析內容 沒有規定必須采用相同配置的技術系統。

(90)對於投資人來說,保本基金的投資風險表現在()。

A保本基金有一個保本期,投資者不需要持有到期也可以獲得本金保證或收益保證

B保本基金有一個保本期,投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或收益保證

C保本的性質在一定程度上限制了基金收益的上升空間

D保本型基金虧本的風險幾乎等於零,投資者不需考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失。

題    型:常識題

頁    碼:47

難 易 度:易

專家答案:BC解析內容 考核保本基金的投資風險。

1、保本基金有一個保本期,投資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證。

2、保本的性質在一定程度上限制了基金收益的上升空間。

3、盡管投資保本基金虧本的風險幾乎等於零,但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失。

(91)系統性風險包括()。

A利率風險

B政策風險

C購買力風險

D匯率風險

題    型:常識題

頁    碼:33

難 易 度:易

專家答案:ABCD解析內容 另外還有經濟周期性風險等。

(92)多重負債下的債券組合免疫策略要求達到以下條件()。

A債券組合的久期與負債的久期相等

B現金流與債務的配比必須高於必要資金量的資金

C組合內各種債券的久期的分布必須比負債的久期分布更廣

D債券組合的現金流現值必須與負債的現值相等

題    型:常識題

頁    碼:373

難 易 度:中

專家答案:ACD解析內容 多重負債下的債券組合免疫策略要求達到的條件:債券組合的久期與負債的久期相等;組合內各種債券的久期的分布必須比負債的久期分布更廣;債券組合的現金流現值必須與負債的現值相等。

(93)概括地講,根據對市場有效性的不同判斷,股票投資組合管理策略可划分為兩大類,即()。

A保守型管理

B積極型管理

C激進型管理

D消極型管理

題    型:常識題

頁    碼:333

難 易 度:易

專家答案:BD解析內容 根據對市場有效性的不同判斷,股票投資組合管理策略可划分為兩大類,即積極型管理和消極型管理。

(94)用以反映貨幣市場基金收益的常用指標包括( )。

A最近7日年化收益率

B日每百萬份基金凈收益

C日每萬份基金凈收益

D基金凈值增長率

題    型:常識題

頁    碼:41

難 易 度:易

專家答案:AC解析內容 用以反映貨幣市場基金收益的2個常用指標包括最近7日年化收益率和日每萬份基金凈收益。

(95)基金資產賬戶管理業務中,不符合有關法律、法規或部門規章的行為有()。

A管理人負責開立全部基金資產賬戶

B不同基金的賬戶可以合並結算

C要嚴格按照證監會的有效指令辦理資金划撥和支付

D基金管理人和托管人不得轉讓基金的任何證券賬戶

題    型:常識題

頁    碼:120

難 易 度:易

專家答案:ABC解析內容 托管人負責開立全部基金資產賬戶,不同基金的賬戶也相互獨立,對每一個基金單獨設帳,分賬管理。嚴格按照相關規定和基金管理人的有效指令辦理資金划撥和支付。

(96)下列有關基金托管人內部控制的說法,正確的有()。

A確保基金的信息真實、准確、完整、及時是目標之一

B健全性原則是應當遵循的原則之一

C信息溝通是基本要素之一

D資金清算是主要內容之一

題    型:常識題

頁    碼:127,128

難 易 度:易

專家答案:CD解析內容 其他兩項是基金管理人的內部控制的內容。

(97)下列關於基金市場營銷的說法,錯誤的有()。

A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱

B基金市場營銷等同推售、銷售或銷售促進

C基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷

D基金市場營銷可以由基金管理公司內設的市場部門承擔,也可以委托取得基金代銷資格的機構辦理

題    型:常識題

頁    碼:133,134

難 易 度:易

專家答案:BC解析內容 基金市場營銷不能簡單地等同於推售、銷售或銷售促進,而是包括了基金產品、價格、促銷、市場定位等諸多活動;基金市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷。

(98)在下列情況中,投資組合風險分散效果將會改善的是()。

A精簡投資組合中證券的數量和種類

B增加投資組合中證券的數量和種類

C加強投資組合中各種證券的關聯性

D使投資組合更加的多元化

題    型:常識題

頁    碼:332

難 易 度:易

專家答案:BD解析內容 增加投資組合中證券的數量和種類,使投資組合更加的多元化將會起到投資組合風險分散的效果。

(99)根據有關規定,基金運作費用包括( )。

A律師費

B審計費

C持有人大會費用

D分紅手續費

題    型:常識題

頁    碼:180

難 易 度:易

專家答案:ABCD解析內容 基金運作費是指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用,包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯划手續費等。

(100)指數基金的投資管理人()。

A辦理基金份額的發售申購贖回等事項

B依法募集基金

C辦理基金備案手續

D編制中期及年度基金報告

題    型:常識題

頁    碼:85

難 易 度:易

專家答案:ABCD解析內容 指數基金的投資管理人與基金管理人的職責相同。考核基金管理人職責的內容。

 

三 判斷

(101)加強指數化債券投資策略旨在通過一些積極的、高風險的投資策略提高指數化組合的總收益。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:371

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 加強指數化債券投資策略旨在通過一些積極的但是低風險的投資策略提高指數化組合的總收益。

(102)證券公司按法律法規規定的程序履行申請手續后,也可以從事境內證券投資基金管理業務。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:6

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 在我國基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。證券公司不能從事境內證券投資基金管理業務。

(103)水平分析是一種基於對未來債券價格預期的債券組合管理策略。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:363

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 水平分析是一種基於對未來利率預期的債券組合管理策略。

(104)基金銷售機構的內部環境控制,就是對影響基金銷售的各個環境因素進行的控制。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:167

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金銷售機構的內部環境控制,就是對影響基金銷售的各個環境因素進行的控制。

(105)市場有效性是指股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:333

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 市場有效性是一個程度問題

市場有效性就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。

(106)封閉式基金和開放式基金的交易都是通過中介機構在投資人和投資人之間進行的。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:64

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 封閉式基金是通過證券交易所上市交易。

(107)詹森指數衡量的是基金組合的實際收益率與證券市場線上具有相同風險水平組合的期望收益率之間的差額。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:388

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 考察詹森指數。

(108)開放式基金合同生效后,基金管理人應該在每6個月結束之日起四十五日內,更新招募說明書並登載在網站上。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:204

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 開放式基金合同生效后,基金管理人應該在每6個月結束之日起四十五日內,更新招募說明書並登載在網站上。

(109)私募發行是基金發起人以公開的形式面向不特定的機構投資者發行基金份額的方式。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:25

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 此題考查對私募基金和公募基金的理解。公募發行是基金發起人以公開的形式面向不特定的機構投資者發行基金份額的方式。

(110)根據有關規定,擬設立基金管理公司的注冊資本不低於人民幣1億元,並且在運作期間不得低於該規模。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:83

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金管理公司的市場准入的內容。

(111)幾何平均收益率是衡量債券投資組合收益率的常用方法之一。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:352,353

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 債券投資組合收益率的常用方法有:加權平均投資組合收益率和投資組合內部收益率。

(112)如果證券價格充分且快速反應所有公開及未公開信息,則該市場符合強勢有效市場假說。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:305

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 考察有效市場形式。分為:弱勢有效市場、半強勢有效市場和強勢有效市場。

(113)個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券利息收入,應按稅法規定征收個人所得稅,稅款由發行債券的企業在向基金支付時依法代扣代繳。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:195

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券利息收入,應按稅法規定征收個人所得稅,稅款由發行債券的企業在向基金支付時依法代扣代繳。

(114)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限最長為397天。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:249

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天。

(115)債券的期限越長,收益率越高,因此收益率曲線是一條上升的曲線。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:356

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 收益率曲線的上傾、下降、平穩甚至上凸都是有可能的。

(116)基金管理人應按照信息披露要求規定的內容與格式編制基金年度報告。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:203

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金信息披露的規范性文件的內容。

(117)一般認為,世界上第一只開放式投資基金是“海外及殖民地政府信托”。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:11

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 一般認為,世界上第一只開放式投資基金是馬薩諸塞投資信托基金。

(118)根據我國的實踐,對基金管理公司的監管主要包括市場准入監管和日常持續監管。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:232

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 對基金管理公司的監管主要包括兩方面:一是市場准入等行政許可事項的審批;二是基金管理公司日常運作的持續監管。

(119)由於交易是實現基金經理投資指令的最后環節,交易員必須對投資比例的合規性和投資價值中的合理性把好最后一道關。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:6

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 投資指令應經風險控制部門審核,確認其合法、合規與完整后方可執行,交易員不是最后一道關。

(120)基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、准確、完整和及時,最終目標是實現基金行業的穩定和發展。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:246

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、准確、完整和及時,最終實現最大限度保護基金份額持有人合法權益的監管目標。

(121)根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊登記人在T 1日為投資人辦理扣除權益登記。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:70

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 開放式基金申購、贖回的登記的內容:根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊登記人在T 1日為投資人辦理扣除權益登記。

(122)開放式基金的注冊登記業務可以由基金管理人辦理,也可以委托會計師事務所等其他中介機構辦理。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:80

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

(123)股票基金的基金銷售服務費可以從基金資產中列支,費率一般為0.25%。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:179

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取。費率大約為0.25%。

(124)投資者必須且只有開立基金交易賬戶后,才能買賣封閉式基金。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:65

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金帳戶卡及資金帳戶。

(125)基金管理人將基金財產與其他資產混合投資屬於違規行為。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:106

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金資產與基金公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作。

(126)目前我國封閉式基金按照0.5%的比例計提基金托管費;開放式基金根據基金契約的規定比例計提,計提比例通常低於0.5% ( )

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:179

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費;開放式基金根據基金契約的規定比例計提,計提比例通常低於0.25%。

(127)投資者繳納基金認購款項時,基金合同成立。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:207

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 投資者繳納基金份額認購款項時,即表明其對基金合同的承認和接受,此時基金合同成立。

(128)夏普指數、特雷諾指數和詹森指數都是經過風險調整后的單位風險收益率。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:389

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 夏普指數、特雷諾指數是經過風險調整后的單位風險收益率,詹森指數是基金組合的實際收益率與SML直線上具有相同風險水平組合的期望收益率之間的偏離。

(129)集中偏好理論認為債券期限結構反映了未來利率走勢與風險補貼,而風險補貼隨期限的增加而增加。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:356

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 集中偏好理論認為債券期限結構反映了未來利率走勢與風險補貼,但不承認風險補貼也隨着期限的增長而增加,而是取決於不同期限范圍內資金供求的平衡。

(130)免疫策略試圖建立一個幾乎是零利率風險的債券資產組合。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:369

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 免疫策略試圖建立一個幾乎是零利率風險的債券資產組合。

(131)證券投資基金市場營銷控制包括估計市場營銷戰略和計划的成果,並采取正確的行動以保證實現目標。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:138

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 市場營銷控制的內容。

(132)當影子定價法所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時,表明基金組合中存在浮虧。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:220

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 當影子定價法所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的凈值時,表明基金組合存在浮盈。

(133)基金經理的投資權限由總經理決定。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:93

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 確定基金經理可以自主決定投資的權限是投資委員會的職責之一。

(134)當債券收益率曲線很平緩時,子彈組合的業績才會經常優於兩極組合。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:369

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 當債券收益率曲線很陡時,子彈組合的業績才會經常優於兩極組合。

(135)在我國,封閉式基金交易中的基金交割與資金交收實行T 1制度。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:65

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 封閉式基金的交易規則與股票類似。

(136)計算某天的乖離率所需的兩個基本變量是當日平均價和一段期間內的移動平均價。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:342

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 計算某天的乖離率所需的兩個基本變量是當日收盤價和一段期間內的移動平均價。

(137)規范性原則要求基金信息必須按照法定的內容和格式進行披露,以保證披露信息的可比性。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:198

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 規范性原則要求基金信息必須按照法定的內容和格式進行披露,以保證披露信息的可比性。

(138)資產配置的買入並持有策略的支付模式為向上凸型。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:329

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 資產配置的買入並持有策略的支付模式為直線。

(139)目前,我國證券投資基金托管費每年支付一次。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:180

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 目前,我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提,按月支付。

(140)基金評價機構可以根據自己需要選擇加入中國證券業協會,或者不加入證券業協會。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:55

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金評價機構應先加入中國證券業協會,再向中國證監會報送書面材料進行備案。

(141)付息式債券的投資回報主要由三個部分組成:本金、利息與利息的再投資收益。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:352

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 付息式債券的投資回報主要由三個部分組成:本金、利息與利息的再投資收益。

(142)基金市場營銷是圍繞基金公司的需要而展開的。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:133

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 由定義可以看出,基金市場營銷是圍繞市場和客戶的需要展開的。

(143)基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行間市場債券托管賬戶。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:120

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行間市場債券托管賬戶。

(144)對於可贖回債券而言,由於債券發行人往往在利率降低時行使贖回權利,因此降低了債券投資者的再投資風險。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:358

難 易 度:中

專家答案:B解析內容 對於可贖回債券而言,由於債券發行人往往在利率降低時行使贖回權利,因此加大了債券投資者的再投資風險。

(145)基金會計報表包括資產負債表,利潤表及凈值變動表。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:184

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金會計報表包括資產負債表,利潤表及凈值變動表。

(146)凡對投資者做出投資決策有重大影響或有助於其做出投資決策的信息,應按照有關規定在招募說明書中予以充分披露。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:209

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 考核基金招募說明書的編制原則。

(147)基金發生的基金運作費用如果影響基金份額凈值小數點后第五位,則應采用待攤或預提的方法。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:180

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金發生的基金運作費用如果影響基金份額凈值小數點后第五位,則應采用待攤或預提的方法。

(148)基金市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:133

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金市場營銷的定義。證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

(149)個股的研究就是通過長期的股性研究來判斷買賣點。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:95

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 個股研究需要對個股投資價值做出判斷,這是基金管理公司股票投資的落腳點,基金經理主要在個股投資價值報告的基礎上決定實際的投資行為。

(150)為了實現基金投資的高效率,基金經理在確保風險控制的前提下可以直接向交易員下達投資指令。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:108

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

(151)我國相關法規規定,基金管理公司的注冊資本應不低於2億元人民幣。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:83

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 注冊資本應不低於1億元人民幣。

(152)將市場分為牛市和熊市兩個不同的階段是使用成功概率法的一個重要步驟。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:394,395

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 將市場分為牛市和熊市兩個不同的階段是使用成功概率法的一個重要步驟。

(153)幾何平均收益率是衡量債券投資組合收益率的常用方法之一。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:352,353

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 債券投資組合收益率的常用方法有:加權平均投資組合收益率和投資組合內部收益率。

(154)理論上講,當股票組合中所包含的股票數趨於無窮大時,股票組合的風險僅由各股票之間的協方差決定。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

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專家答案:A解析內容 理論上講,當股票組合中所包含的股票數趨於無窮大時,股票組合的風險僅由各股票之間的協方差決定。

(155)為了提升基金托管的管理效率,提高基金托管的管理質量,基金托管人應將不同基金管理公司的基金資產嚴格分開,同一基金管理公司的各類基金資產合並管理。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:112

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 這是為了保障基金財產的安全和保護投資者的利益,而不是為了提升基金托管的管理效率,提高基金托管的管理質量。

(156)在對股票進行估值的實踐中,對成長型股票,股息率方法具有非常重要的參考價值。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:96

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 對於成長型的股票,每股盈余成長率則是最常用的輔助估值工具;對於特定的價值型股票,采用股息率的方法。

(157)國務院證券監管機構自正式受理基金募集申請之日起60個工作日內,作出核准或不予核准的決定。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:241

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 應為6個月內做出核准或不予核准的決定。

(158)為統一基金的信息披露形式,QDII基金只能采用中文披露相關信息。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:221

難 易 度:易

專家答案:B解析內容 QDII基金在披露相關信息時,可同時采用中、英文,並以中文為准。

(159)基金管理人不允許對基金違規承諾收益或承擔損失。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:199

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 基金管理人不允許對基金違規承諾收益或承擔損失。

(160)股票基金的貝塔值=基金凈值變化率/股票指數變化率。

A正確

B錯誤

題    型:常識題

頁    碼:35

難 易 度:易

專家答案:A解析內容 考察反映基金風險大小的指標。貝塔值將一只股票基金的凈值增長率與股票市場某個指數聯系起來,以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。貝塔值=基金凈值變化率/股票指數變化率。

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